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听说都在晒年度消费账单,年度基金投资收益你会盘点吗?

听说都在晒年度消费账单,年度基金投资收益你会盘点吗?

2018-01-04 19:40:00
来源:新浪财经
金评汇

近日,自从支付宝年度消费账单出来之后,便已迅雷不及掩耳盗铃之势迅速刷屏微信朋友圈,在翻看全年消费被吓一跳的同时,不知道你有没有对年度基金投资收益做一个盘点?2017年九成公募基金都是正收益,你到底赚到了多少?你的基金赚钱能力处于什么水平?

在支付宝账单显示的数据中,其中一项便是理财收益。

这一理财收益仅仅是在支付宝平台上的投资取得的收益,比如余额宝。在银行、基金公司APP、其他第三方平台等渠道的基金投资收益并不包含在内。不过,不妨以此为契机,翻看一下今年的基金投资收益,总结投资经验,再战2018年。

数据显示,主动股票型基金、混合型基金、QDII基金合计共有2500多只,约九成的公募基金都在赚钱,最赚钱的主动股票型基金收益超过60%。

不过,大部分的基金收益还是在0%到10%之间,占比45%。收益率在10%到20%之间的占了22.25%。而收益超50%的基金只有26只,占比仅约1%。看来捕获牛基还是相当有难度的,如果持基回报超过20%,就已经跑赢了超6成的基金了。

在基金市场表现普遍强于股票市场的今年,哪些基金具有更抢眼的表现,根据不同的维度统计了股票型、指数型、债券型、QDII基金的年度20强榜单。

如果以时间为节点,2017年已经结束,如何布局2018年呢?有投资者也有疑惑,持有的基金在2017年业绩不错,现在是该赎回还是继续持有?

在笔者看来,如果收益已经超过了20%,不妨先选择止盈。过去的业绩代表了基金经理的赚钱能力,也同时代表了基金经理的风格可能恰恰和市场风格相匹配。止盈之后,可以再择机选择买入,重新布局,待基金披露四季报后可观察基金的风格和基金经理对市场的判断再决定是否适合继续持有。

也有投资者在考虑,新的一年开始,是不是应该再选择几只新的基金布局?其实这也要具体问题具体分析,基金投资无需过度分散,如果原来选择的基金经理具有稳定的赚钱能力,和比较好的长期业绩,不如长期持有,而非频繁更换品种。

2018年A股首个交易日取得开门红,具体到年初应该如何布局“春季躁动行情”?

春季行情的结构特征是“白马搭台、成长唱戏、周期脉冲”。白马股企稳回升只是市场底部夯实的信号,完整的春季行情还将包含成长股行情的扩散和周期股的脉冲。

短期来看,市场的活跃度可能有所改善,表现为主题板块活跃,在1-2月份地方两会期间可能还会有类似去年部分地区资源股的区域主题热情,但整体上仍建议对市场保持谨慎,适当收缩战线,把握流动性偏好的品种。此外,也再次提示通胀链条的机会,包括石油化工、食品饮料、农业、纺织服装等。

观察发现,基金机构在布局新年行情中,锚定价值、优中选优的态势明确。

统计发现,去年四季度基金机构重点调研的行业中,中药、应用软件、医疗保健设备、西药、通信设备、化工、食品加工与肉类、生物科技、家用电器、工业机械、电子元件、半导体等,更受基金机构调研关注。

事实上,2017年下半年以来,生物医药、半导体、家用电器等行业的上市公司受益于价值导向下的分化行情,整体而言涨幅已经不小。基金机构在调研中,虽然仍然向上述行业集中,但不再是单纯寻找大龙头、大白马,而有向“二线白马”、细分行业龙头等扩散的趋势。

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