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高腾国际总裁毕万英:市场上的每一个痛点都是机会

高腾国际总裁毕万英:市场上的每一个痛点都是机会

2019-05-28 15:57:00
来源:蓝鲸财经
金评汇

互联网的行业巨头腾讯与亚洲最大的私募基金之一——高瓴资本的结合,将会为资产管理市场带来怎样的变化?

 

5月21日至23日,腾讯全球数字生态大会在昆明滇池国际会展中心举办。作为腾讯与高瓴资本联合成立的国际资产管理公司和腾讯合作生态的优秀企业代表,高腾国际首次获邀参会并在大会期间与腾讯生态体系和合作伙伴们进行了广泛交流,获得了参会各方的高度关注和好评。一流的团队,丰富的海内外投资管理经验,以及领先的机制等,成为高腾国际向外界展示的鲜明形象。

 

虽然是一家新公司,但自获得香港证监会颁发的4号及9号牌照(公募)以来,高腾国际已先后发行成立了首只公募基金以及首只货币基金。其中,债券基金在成立后的六个月内取得了在同类产品中的领先业绩,而货币基金则具备快速申购机制,对于香港目前的资管行业来说是一场从内地引进的重要创新。

 

近日,高腾国际总裁毕万英接受了蓝鲸财经的专访,对于公司面对的全球资管行业竞争环境,以及公司的特点、定位与规划等进行了精心分享。

 

 

低风险低波动产品打头阵

 

毕万英有近20年的国内外资产管理行业的工作经验。他曾在先锋(VanguardGroup)、ING Investment等美国知名资管公司工作,2007年回国后,先后在嘉实基金任首席风险官,在工银瑞信基金任副总经理。

 

基于对于国内和海外市场的长期研究,毕万英认为,海内外华人具有庞大的全球投资理财需求。其中,内地的投资者需要投资海外,而海外的投资者也有配置内地资产的需求。

 

香港是中国富裕人群开立海外投资理财账户的首选之地。根据贝恩公司的统计,中国富裕人群出海投资的第一站,选择香港的占比高达71%;在境外投资产品的细分选择上,股票和债券的比率分别为29%和27%,为大类资产配置中的主要类别,这也显示出以证券投资为主的香港资产管理类机构存在巨大的业务空间。

 

毕万英说:“从内地出海的资金,大多有留学、买房、养老等特定场景需求,对资金安全性的要求高,追求稳健的收益率。” 正是基于这个判断,高腾国际在2018年11月发行了首只债券基金,主要配置亚太地区的信用债和中资美元债等债券品种,并可以通过债券通对内地的债券资产进行配置。

 

除了对客户需求的认知以外,高腾国际对自身目前阶段的定位仍是一家新出海的资管公司。公司对于海外的投资标的和产品、资产管理市场以及竞争格局等也还处在熟悉适应的阶段。基于这些认知和定位,高腾国际发展初期主要以低风险低波动的产品为主。毕万英说,“通过打造符合市场和投资者不同阶段需求的系列产品,逐步建立扎实的公司业务基础和投资者对高腾产品的信任,再通过优秀稳定的业绩形成投资者对高腾品牌的长期认可,是公司当前的主要目标。”

 

在完成初期目标后,高腾国际会逐步拓展建立全面立体的产品线,包括不限于全球多空策略产品、高收益信用债产品、权益类产品、另类投资乃至被动投资产品等,并积极在每条产品线都打造优秀业绩和基金精品,以及在此基础上充分探索利用人工智能、大数据、云计算等金融科技手段,通过产品创新、业务创新和服务创新,打造智慧金融和智能化资产管理,为广大投资者提供多元化个性化的投资理财服务。

 

合作推出券商余额理财产品,规划智能投顾

 

作为一家新公司,高腾在相对成熟的香港资管市场参与竞争,想要后来居上,必须有所创新。在发行了首只债券基金之后,高腾将突破口瞄准了具备快速申赎机制的货币基金。

 

日前,高腾的货币基金在香港的一家中资券商正式上线。这一款类似大陆的券商余额理财产品,最大程度地提高了时间和资金的利用效率。尽管在大陆市场上投资者早已习以为常,但在香港却是首开先例。

 

毕万英表示,对待金融创新,香港在监管上非常严格、谨慎。香港的投资者也还不习惯在网上购买基金。“在香港,无现金支付还没有完全普及,颠覆既有的支付方式对很多传统金融机构会是很大的挑战。”但这也给了市场上的新生代机构开拓创新的发力点。

 

而基于公司具有互联网股东的背景,在提供创新金融服务和产品上,高腾也有自己的规划。“从全球资产管理行业发展历程来看,普遍都经历了或正在经历系统化、自动化、智能化三个阶段。高腾国际经过多年的探索实践,已经基本实现了内部投研和运营体系的系统化和自动化,近期推出的快速申赎货币基金也初步实现了智能化运营和服务。未来随着高腾产品线的不断丰富和金融科技的快速应用,我们将在智能投顾、智能营销和智能服务等方面精耕细作,不断为广大投资者提供更优质便捷的投资理财产品和服务”。

 

毕万英说,“市场上的每一个痛点都是机会”。 对于近年来市场上的智能投顾热潮,毕万英认为由于投资者的收益风险偏好有可能随着市场环境而发生变化,传统的以静态问卷为主的投资者适当性调查将很难充分和及时追踪投资者和市场的变化。未来高腾希望打造一套能够动态跟踪投资者收益风险偏好的智能投顾体系,有别于传统资管机构为客户提供的标准化产品和服务,这套体系将针对不同投资者不同时间或不同市场环境下风险承受能力的不同,建立动态的、个性化的投资理财方案和风险调整后收益。

 

“客户买基金产品只是第一步,提供稳定的业绩和个性化的贴心服务是长期更重要的事情。这也是高腾国际未来的发力方向之一。不过,从香港的监管环境来讲,对客户的数据获得和使用都有明确的要求和界定,技术实现的前提仍是要符合监管的要求和客户的认可,现阶段只是在技术层面上进行初期探索”。

 

业绩驱动仍是核心

 

作为一家具有互联网基因的资管公司,高腾在金融创新和提升用户体验之上做了很多尝试。但毕万英也特别提到,对于一家资产管理公司而言,互联网思维和技术是竞争手段和优势,本质上资产管理能力仍是公司的核心驱动力。

 

毕万英说,与互联网行业最大的不同是,资产管理是非常需要长期经验的一个行业。只有在资本市场拥有丰富从业经历和长期业绩支撑的人,才能真正做好资产管理。“对于基金公司来说,业绩驱动是核心,而基金公司要做出好业绩,最重要的就是人才,特别是优秀的基金经理。”

 

因此,高腾国际聘请基金经理的要求也非常严格。作为高腾国际股票投资总监的李宇,有着16年全球对冲基金从业经历,曾在美国知名对冲基金千禧年任投资经理,在国内著名私募基金敦和资产任权益投资总监。毕业于美国卡耐基梅隆大学计算金融专业的李宇,也曾任高盛公司执行董事、投资经理,SAC资本投资经理等职位,并获得由中国证券报颁发的海外私募基金年度金牛奖等诸多奖项。

 

固收投资总监侯明伟则拥有超过23年的固定收益投资经验,历任野村资管(香港)自营交易部门投资总监、美国保德信集团新兴市场固收团队的高级投资经理。固定收益董事总经理朱惠萍则有着超过15年的固收投资经验,曾独立管理25亿美元组合。两位固定收益基金经理也都获得过The Asset评选的亚洲地区最佳投资人等诸多奖项。

 

在组建一流团队的同时,高腾也建立了包括基金经理跟投机制、利润分配机制、核心人才股权激励机制、奖金递延与风险保证金机制,在充分激发基金经理管理能力的同时,也很好地保障基金经理与公司的长期利益保持一致。

 

毕万英总结道,“高腾的目标和愿景说起来其实很简单:吸引一流人才,打造基金精品和优秀业绩,为投资者提供优质便捷的投资理财服务。我们前期花了大量的时间精选各个领域的一流人才,我们的基金经理和核心团队成员平均在行业深耕近20年,都是具有丰富经验的自我管理型人才。公司的文化也很简单,找到对的人,给他们充分信任和资源支持,让他们专心做好自己擅长和喜欢的事情。”

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