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长城人寿拟10.5亿“接盘”金融街地产项目,此前连亏三年

长城人寿拟10.5亿“接盘”金融街地产项目,此前连亏三年

2019-06-22 10:08:31
来源:
金评汇
  原标题:长城人寿拟10.5亿“接盘”金融街地产项目,此前连亏三年
 
  6月20日晚,金融街控股股份有限公司(金融街)发公告称,其全资子公司上海杭钢嘉杰实业有限公司(杭钢嘉杰)将所属项目金融街(海伦)中心D栋、E栋出售给长城人寿保险股份有限公司(长城人寿),交易总价款为10.54 亿元。
 
  10亿认购金融街信托计划
 
  长城人寿成立于2005年,由北京金融街投资(集团)有限公司(金融街集团)等多家股东投资创建,公司业务范围包括人寿保险、健康保险、意外伤害保险等各类人身保险业务,以及上述业务的再保险业务。
 
  金融街集团及其控股子公司合计持有长城人寿50.69%股份,控股长城人寿。此外,金融街集团也是上市公司金融街的控股股东,因此上述交易构成关联交易。
 
  金融街与长城人寿在公司治理方面也有诸多关联。金融街董事白力担任长城人寿董事长,金融街董事总经理吕洪斌担任长城人寿董事。
 
  根据公告,此次长城人寿购入金融街(海伦)中心D栋、E栋建筑的均价为6.49万元/平米,建筑面积为1.62万平米,交易总价款为10.54亿元。
 
  金融街公告称,该交易有利于金融街加快资金回笼,保障现金流安全,进一步降低杠杆水平。此外,交易将进一步优化金融街自持物业机构,为“投融管退”的全价值链业务模式打通路径,提升整体业务的盈利能力。
 
  这并非长城人寿与金融街间的首次资金往来。
 
  去年9月,金融街子公司上海融兴置地有限公司(融兴置地)计划通过渤海国际信托股份有限公司发起设立集合资金信托计划,长城人寿拟认购不超过10亿元,满2年后每年度双方均可选择提前终止。
 
  该笔信托贷款利率为6.9%/年,信托计划存续期间,金融街通过渤海信托向长城人寿支付不超过3.45亿元利息。
 
  从业务往来看,金融街与长城人寿关联交易金额并不高。2018年,金融街向长城人寿采购151.29万元,交易内容为保险费,2017年该金额为144.25万元。
 
  投资收益缩水三成
 
  10.54亿元“接盘”金融街物业的另一面,长城人寿近三年均未实现盈利,且亏损额逐年扩大。
 
  2015-2018年,长城人寿净利润分别为1.8亿元、-5.19亿元、-7.23亿元和-15.93亿元。据媒体统计,长城人寿2018年亏损金额位居非上市寿险公司亏损榜第二名。
 
  亏损扩大的同时,长城人寿保险业务收入迅速上升,2015-2018年分别为26.81亿元、31.94亿元、50.78亿元和61.89亿元,对应2016-2018年增速为19.13%,58.99%和21.88%。
 
  伴随亏损的还有长城人寿低于行业平均的偿付能力充足率。2016-2018年,长城人寿核心偿付能力充足率分别为113.12%、213.25%和173.91%,2017年大幅上升因该年度增资50亿元。
 
  2018年,因投资收益未达预期导致净资产下降,长城人寿的实际资本较年初下降;与此同时,长城人寿因业务增长导致利率风险增高,导致最低资本较年初增长。两因素作用下,2018年长城人寿综合偿付能力回落至173.97%,核心偿付能力充足率为168.38%,低于保险行业协会披露的平均242%综合偿付能力充足率和231%核心偿付能力充足率。
 
  长城人寿曾对媒体表示,2018年净利亏损主要是受上市权益类资产收益未达到预期和信用风险事件的影响。
 
  2018年,长城人寿投资收益为8.93亿元,较2017年的12.89亿元同比下降30.72%。该年内长城人寿对计提了5113.79万元坏账准备,对可供出售金融资产计提减值3.15亿元,对归入贷款及应收款的投资减值准备计提3.65亿元。
 
  长城人寿称,2019年将是长城人寿的“扭亏平衡之年”,将确保实现扭亏为盈。
 
  今年一季度,长城人寿净利润为-0.99亿元,核心偿付能力充足率进一步下滑至155.27%,风险综合评级由上一季度的A下降至B类。
金评汇

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