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基金投资组合如何获得稳健收益?基金投资组合策略

基金投资组合如何获得稳健收益?基金投资组合策略

2019-11-13 13:34:36
来源:
金评汇
  稳健型投资者的基金投资组合策略:稳健型投资者一般有两类。一类是由其本身的性格决定的,他们做事谨慎,不愿意冒较大的风险。在投资时也不例外,稳定的回报率对他们而言就可以接受了,不希望激进的投资活动使自己的生活面临比较大的波动。
 
  另一类是由于承担了较多的家庭责任,考虑到将来的生活目标和所承担的责任,在投资时,稳妥慎重,不会为了追求较高收益而承担较大风险,时刻避免投资出现意外而给家庭生活带来比较大影响的情况。
 
  这两类人群往往是彼此交叉的,也就是两方面的原因决定了这类投资者的稳健型风格。
 
  例如:陈先生的家庭是一个普通的三口之家,陈先生和陈太太工作稳定,有一个正在读高二的女儿。虽说陈先生的收入还可以,但是女儿马上要读大学,并且将来还有出国留学的打算,加上父母的年龄也大了,在承担其生活费用的同时还必须准备足够的医疗费用。
 
  具体到家庭类别的分析,一般来说,刚刚成立的小家庭,如果需要自己供房,同时近期又有要小孩的打算,在投资的时候就要慎重考虑了,虽然年轻的小两口愿意冒一定的风险,但他们的风险承担能力没有那么强,因此属于稳健型投资者。
 
  处于成长期的三口之家,要准备孩子的教育费用,有的家庭还有老人需要赡养,如果孩子的教育费和老人的养老金还没有准备好,也属于稳健型投资者。
 
  那些即将退休或者已经退休的老年人,在投资时多比较慎重,一方面是老年人的性格求稳,另一方面考虑到自己的养老金必须要稳妥,他们也多属于偏稳健的投资类型。当然,这些并不是绝对的,家庭状况不同、性格不同,投资风格就会有差异。
 
  就陈先生家庭可能面临的风险和其承担的家庭责任而言,陈先生应属于稳健型投资者。
金评汇

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