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哪只基金收益好?基金收益怎么算?

哪只基金收益好?基金收益怎么算?

2019-11-13 13:36:36
来源:
金评汇
  要做聪明的投资者,需要选择好基金,判断哪支基金收益好?就需要了解基金收益怎么算。同时,在合适的时机买入并中长期的持有。在基金投资中合理设置收益预期,才能获得比较高的收益预期,实现科学理财的目的。
 
  除了结构性投资造成的收益差距,聪明的投资者该怎样去比较基金的投资水平,怎么更加合理对比投资业绩呢?
 
  一、比业绩要跟同类型比
 
  同类型基金比较是基本的原则,因为不同类型的基金在投资方向、投资目标、配置资产和承受风险方面各有不同,也会带有不同的风险和收益特点。而且不同类型基金由于配置资产波动性不同、风险回报比不同,进行业绩比较不仅没有意义,也是不科学的。
 
  同类型基金业绩比较,才能体现在相似投资目标、风险、资产条件下,不同基金在获得回报、承担风险方面的管理水平的高下。
 
  举例来说,投资者持有的是股票型基金,如果要比较基金业绩,不仅要跟该基金的业绩比较基准相比较,还需要和股票型基金的平均市场收益水平相比才是合理的。
 
  跨类比较中,比较常见的是混合型基金和股票型基金业绩相比。由于混合型基金持股仓位有一定灵活性,在降低了基金净值波动性的同时,可能在上涨中也没有太亮眼的表现,股票基金虽然在“押对”行情时狂飙突进,但在下跌时也难免回撤较大。
 
  “投资者在比较业绩时,要先看持有的是什么类型的基金,而不是先关心赚了多少钱,获得多大收益率。即便是混合型基金,也有区别股票仓位的比例,有的是0~95%股票仓位的混合型基金,有的则是60%~95%,有的是0~40%,持股仓位不同,对基金波动性有很大影响。”
金评汇

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